Банк в одній з латиноамериканських країн мав на меті підвищити ефективність свого комплаєнс-відділу та вдосконалити процеси "Know Your Customer" (KYC). Проект включав інтеграцію нової системи протидії відмиванню грошей (AML), посилення попередньої перевірки за санкційними списками OFAC та забезпечення комплексної звітності щодо зібраних даних. Банк прагнув запровадити нові процеси управління даними відповідно до останніх нормативних вимог та технологічних тенденцій. Це вимагало точної ідентифікації даних, агрегації з різних джерел, застосування правил трансформації для узгодження зі стандартами AML, а також регулярного оновлення повних і інкрементальних завантажень даних у хмарне сховище даних (DWH).
Банк працював із застарілою системою Windows та застарілим програмним забезпеченням. Компанія Sprinterra мала працювати з різноманітними джерелами даних з різними структурами та форматами, вирішуючи проблему відсутності документації та долаючи складнощі застарілої основної банківської системи. Щоб автоматизувати управління даними - вилучення, перетворення та завантаження (ETL) - Sprinterra мала розпочати з ретельного аналізу існуючих робочих процесів, практик та інструментів, щоб виявити прогалини та можливості для вдосконалення. Це призвело до створення хмарного сховища даних для зберігання даних, інструменту бізнес-аналітики (BI) для створення користувацьких звітів та інтеграції зі сторонньою системою протидії відмиванню коштів (AML) для покращення дотримання вимог законодавства та запобігання шахрайству.
Використовуючи інструменти Azure Cloud та OpenAI, Sprinterra розробила елегантне, інноваційне рішення, яке включає:
Система ETL: Ця система обробляє дані з різних джерел, зберігає їх у сховищі даних та експортує до сторонньої системи протидії відмиванню коштів.
Хмарне сховище даних: Зберігання та організація даних для створення аналітичних звітів.
Інструмент бізнес-аналітики: Надання налаштованих параметрів звітів.
Інструмент онлайн-перевірки OFAC: Прискорює перевірку санкцій за допомогою передових методів штучного інтелекту та машинного навчання, які включають:
Технологічне рішення Sprinterra автоматизує вилучення даних з основної застарілої системи банку та зовнішньої платіжної платформи, обробляючи їх у денормалізованому форматі. Використовуючи Azure Data Factory, Azure Functions та Azure SQL, дані проходять комплексний процес трансформації, включаючи очищення, нормалізацію та застосування спеціалізованої логіки для дотримання вимог AML, перш ніж вони будуть зіставлені з необхідними полями. Потім дані зберігаються в хмарному сховищі даних Azure Synapse Analytics DWH з підключеним інструментом звітності Power BI. Підхід Sprinterra мав вирішальне значення для успішного впровадження процесу ETL відповідно до вимог AML. Ця реалізація значно розширила можливості перевірки даних, скринінгу та звітності.
Інтеграція банку зі сторонньою системою протидії відмиванню коштів ознаменувала значний прогрес у запобіганні шахрайству та підвищенні рівня комплаєнсу. Експертна робота Sprinterra з різноманітними джерелами даних сприяла безперервному, актуальному моніторингу, аналізу, звітності та сповіщенням. Інструмент перевірки санкцій на основі штучного інтелекту від Sprinterra модернізував і спростив процес комплаєнсу, зменшивши кількість ручних помилок і забезпечивши банк актуальними списками санкцій, що часто оновлюються.
Оперативна ефективність: Автоматизація скоротила ручну обробку даних на 40%, що значно зменшило кількість помилок і дозволило персоналу зосередитися на стратегічних завданнях.
Точність дотримання вимог: Агрегація та аналіз даних у режимі реального часу покращили виявлення підозрілої активності на 30%.
Зменшення витрат: Автоматизовані процеси та покращена точність дотримання вимог скоротили операційні витрати на 20%, мінімізувавши потребу в ручній праці та зменшивши ризик штрафів.
Масштабованість і гнучкість: Рішення дозволяє заощадити до 15% на майбутніх технологічних витратах, пристосовуючись до зростання та регуляторних змін без значних додаткових інвестицій.
Довіра та задоволеність клієнтів: Покращена система безпеки та дотримання нормативних вимог потенційно збільшила рівень утримання клієнтів на 25%, оскільки клієнти цінують безпечні та контрольовані фінансові транзакції.
Хмара: Azure Cloud
Хмарні сервіси: Azure Functions, BE .Net Core
ETL: Azure Data Factory
База даних: Azure SQL
Сховище даних: Azure Synapse Analytics
Бізнес-аналітика: Power BI
ШІ: OpenAI GPT-4, OpenAI Codex
Ми можемо почати працювати над цим прямо зараз!
Дізнайтеся, як наші рішення можуть допомогти вам швидше дістатися до фінішу
електронну пошту: info@sprinterra.com
Призначте зустріч у зручний для вас час
Скористайтеся нашим Генератор пропозицій щоб створити свою індивідуальну пропозицію для Охорона здоров'я або FinTech
© 2024 Sprinterra. Всі права захищені.
Ukrainian 
English